Comptabilité
Gestion financière
Pilotage de trésorerie, plan de financement, BFR, négociation bancaire, KPIs financiers. Cabinet expert-comptable à Tanger.
Au-delà de la conformité, nous vous aidons à piloter votre performance : suivi de trésorerie, analyse des marges, budgets et prévisionnels.
Des indicateurs clairs et réguliers pour anticiper, arbitrer et sécuriser votre développement.
Ce que comprend la mission
- Plan de trésorerie 12 mois glissants
- Optimisation du besoin en fonds de roulement
- Préparation des dossiers bancaires
- Tableau de bord mensuel avec KPIs
- Reporting investisseurs et conseil d'administration
Comment ça se passe
- 01 Diagnostic financier
Analyse de votre structure de coûts, marges et besoins en trésorerie.
- 02 Indicateurs sur mesure
Définition des KPI pertinents pour votre secteur et vos objectifs.
- 03 Suivi régulier
Mise à jour des tableaux de bord et commentaires d'analyse.
- 04 Conseil & arbitrage
Recommandations pour optimiser la rentabilité et financer la croissance.
En détail
Une comptabilité à jour, c’est nécessaire mais pas suffisant pour bien piloter. La gestion financière, c’est ce qu’il y a au-dessus : transformer vos chiffres en décisions.
Ce qu’on regarde avec vous
La trésorerie, en premier. Combien il y aura sur le compte dans 30, 60, 90 jours. Quels sont les pics, les creux. À quel moment il faut activer une ligne de découvert ou décaler un paiement fournisseur.
Le BFR (besoin en fonds de roulement). Souvent c’est là que ça coince : créances clients qui traînent à 90 jours, stocks qui dorment, fournisseurs payés trop vite. Un BFR mal maîtrisé, c’est comme un robinet qui fuit en permanence.
La structure financière. Ratio d’endettement, autonomie financière, couverture des charges fixes. Pour préparer une croissance, une cession, ou tout simplement pour dormir tranquille.
Les KPIs métier. Marge brute par produit, taux d’occupation, panier moyen, churn — selon votre activité. C’est le tableau de bord qui vous dit chaque mois si ça va dans le bon sens.
Concrètement
On commence par un état des lieux (2-3 heures de RDV avec vos chiffres). Ensuite on construit ensemble un tableau de bord adapté à votre activité — pas un truc générique avec 40 indicateurs dont 35 inutiles. Puis on tient ce tableau de bord chaque mois, on le commente avec vous lors d’un point de 30-45 minutes.
Beaucoup de dirigeants nous disent qu’ils découvrent leur entreprise avec ce premier tableau de bord. C’est normal — quand on est dans le quotidien, on perd la vue d’ensemble.
Pour aller plus loin
Page mise à jour le .
FAQ
Questions fréquentes
Quand faut-il un suivi financier régulier ?
Dès que vous dépassez 2 millions DH de chiffre d'affaires, ou que votre BFR commence à peser, ou que vous négociez avec une banque. En dessous, la comptabilité bien tenue suffit la plupart du temps.
Vous m'aidez à négocier avec la banque ?
Oui — préparation du dossier (3 derniers bilans, prévisionnel, business plan, garanties), accompagnement aux RDV, stratégie de négociation. On connaît bien les directions PME des banques de Tanger.
Ce que disent nos clients
"Cabinet dentaire ouvert en 2021. Au début je gérais avec une amie comptable mais entre les amortissements du fauteuil, l'IR pro et la CNSS pour mon assistante, j'ai vite vu que ça me dépassait. CCME a tout repris l'été dernier. Bilan propre, IR optimisé d'environ 18 % à la baisse, et surtout je ne passe plus mes soirées à classer des factures."
"Cabinet sérieux, équipe disponible. Nous gère la compta + paie + déclarations TVA depuis 6 ans. Pas une erreur. Quand la DGI nous a sollicités sur un dossier de crédit TVA, ils ont géré le contrôle de A à Z, on a récupéré 380 000 DH."
"Pour les structures e-commerce avec ventes Stripe + flux internationaux, ils savent traiter. Pas évident de trouver un cabinet qui comprend le SaaS au Maroc. Ici, c'est le cas. Bonus : tableau de bord mensuel clair."
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Premier échange gratuit. Sans engagement.
On regarde ensemble vos chiffres, vos obligations, votre fiscalité — et on voit où on peut vous faire gagner du temps. 30 minutes, par téléphone ou au cabinet.